Bankbuchhaltung

Features

• Kundenkonten
• Kontokorrent, Geldanlage, Kredit, Aval etc.

• GuV-Konten
• Hauptbuchkonten
• Eventualverbindlichkeiten

• Kontoarten, Kontogruppen
• EUR- und Fremdwährungskonten
• 10-stellige freie Kontonummer zuzügl. Währungskennzeichen
• Prüfziffernberechnung

• Bilanzierung durch dynamische Zuordnung über Bilanzschlüssel

• Standard– und individuelle Zinskonditionen, permanente Zinsrechnung
• Gebuchter und valutarischer Saldo
• Dynamisches Limit für Lombardkredite und Kreditkartenkonten
• Konten und Umsatzsperren

• Realtime Verbuchung von automatischen Umsätzen
• Online-Freigabe bei manuellen Umsätzen
• Automatisches Devisengeschäft bei Kontoüberträgen und Zahlungen
• Automatische Generierung von Devisen– und Währungsausgleichsbuchungen
• Historische Transaktionen mit Detailangabe der Zahlungen
• Gemeinsame Referenz bei zusammengehörigen Umsätzen

• Automatischer Zahlungseingang und Zahlungsausgang (DTA-Format)
• Plausibilitätsprüfung Zahlungseingang, Geldwäsche, Sperren....
• Übernahme von Kreditkartenumsätzen, Spiegelung auf dem Konto

• Verwaltung von Daueraufträgen, Lastschriften, Zahlungsvorlagen

• Reporting
• Kontoauszug täglich, periodisch
• Historischer Kontoauszug, Umsatzentwicklung, Umsatzanalyse
• Kontoabschluss mit Zinsstaffel
• Limitüberwachung- und Überziehungsprotokolle

• Bilanz
• Tagesbilanz nach Währung und EUR in verschiedenen Verdichtungsstufen
• Zinsstrukturbilanz
• Bewertung der Fremdwährungspositionen
• Erstellung Bilanz nach Vorgabedatum, rückwirkend

• Meldewesen
• Generierung der Meldedaten für Fremdsysteme (Abacus-Fire, SAMBA)
• Erstellung von diversen Reports über (Impromtu, ORACLE-Report)