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Fondsorder
In ITREXS³ können Stück- und Betragsorders verarbeitet werden. Die Ordererteilung kann auf unterschiedliche Weise erfolgen.
Aus der Bestandanzeige Selektion nach Produkten, KAG‘s Aus einem Fondsportal Aus der Simulation (Interface) Aus Sparplänen Durch Umschichtungen Für den Betreuer/Vermittler über die Sammelorder.
Die verfügbaren Produkte (Fonds/KAG‘s) können nach Kundengruppen eingeschränkt werden.
Bei jeder Order wird die Risikoklasse und die verfügbare Liquidität geprüft. Der Orderstatus, die Ausführung und die Orderhistorie können jederzeit über das Frontend eingesehen werden.
Ordermanagement
Die handelbaren Produkte (KAG‘s und Fonds) können unterschiedlich nach Kundengruppen zugeordnet werden. Die Fondsbasisdaten bzw. Wertpapierdaten werden von WM-Datenservice bereitgestellt. Die entsprechenden Handelsusancen können manuell ergänzt werden.
Bei der Ordererfassung werden umfangreiche Plausibilitäten geprüft, damit der Kunde eigenständig einen Umsatz ausführen kann.
Die Order kann als Betrags– oder Stückorder eingegeben werden.
Nach der Wahl des Produktes wird die Risikoklasse und die verfügbare Liquidität geprüft.
Der Kunde wird durch das Menü geführt, so muss er die Kenntnis über den Rechenschaftsbericht bestätigen.
Der Auftrag wird nach Freigabe direkt an das Händlerdesk übertragen. Der Kunde und der Betreuer können sich jederzeit über den Status der Order informieren.
Das Händlerdesk bietet die Funktion der Sammelorder, d.h. die Orders für den gleichen Fonds werden gebündelt, eine Sammelorder wird erstellt.
Orderausführung
Die Orderausführung erfolgt durch Eingabe der Kurse und des Zwischengewinns pro Sammelorder oder durch die Übernahme der aktuellen Kurse. Ausgeführte Orders werden entsprechend der hinterlegten Konditionen abgerechnet und verbucht. Die Berechnung von Steuern erfolgt in Abhängigkeit des Zwischengewinns und dem hinterlegten Freibetrag des Kunden. Mit der Eingabe der aktuellen Preise erfolgt direkt die Abrechnung für die Kunden und die Buchung der Lagerstelle. Die Abrechnung wird in die Postbox eingestellt und die Geldumsätze auf den Konten gebucht .
Bruchteile
Orders/Spitzenausgleich
Bei der Ordergenerierung von Betragsordern oder aus Sparplänen entstehen i.d.R. Bruchteile. Über das Sammelorderverfahren werden alle Umsätze des Tages gebündelt und sofern erforderlich, wird der Spitzenausgleich automatisch durchgeführt. Orders aus Sparplänen werden mit den Einzelorders gemischt. Bei der Ausführung von Betragsorders erfolgt bei der Ausführung eine Neuberechnung der Stückzahl. Die Anzahl der Bruchteile kann pro Fonds über die Parameterisierung festgelegt werden.
Sofern die KAG Nominal-Orders zulässt, können diese auch direkt weitergeleitet werden.
Vermittler Provisionen
Die Provisionsabrechnung für den externen Vermittler erfolgt mit der Abrechnung des Kundengeschäftes. Die Ermittlung der Provision erfolgt nach individuellen Provisionsmodellen nach Produkten, Volumen oder nach individueller Vereinbarung. Die Provision wird taggleich auf einem Provisionskonto gutgeschrieben. Bereits bei der Ordereingabe kann der Betreuer seine Provision sehen. Auch für die Bestandsprovision gibt es verschiedene Modelle der Vergütung. Die Umsatzinformationen werden täglich zur Vertriebssteuerung und für das Controlling dem Betreuer oder Vertriebspartnern als Daten-File oder als Report zur Verfügung gestellt.
Steuerliche Behandlung
Die Abrechnung der Erträgnisse oder die Verrechnung der Zwischengewinne erfolgt nach den aktuellen gesetzlichen Vorgaben unter Berücksichtung von Freibeträgen und von gezahlten Stückzinsen und Zwischengewinnen. Der Kunde und der Betreuer haben über das Web-Frontend jederzeit einen detaillierten Überblick seiner Erträgnisse. Die Erträgnisse werden in der Performanceberechnung berücksichtigt. Der Abruf der Erträgnisübersicht sowie des offenen Freibetrages und der Verrechnungssaldo für Zwischengewinne und Stückzinsen ist jederzeit möglich.
Die gesetzlichen Veränderungen werden in einer systematischen Versionspolitik angepasst
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