Bankbuchhaltung

Middle Office

ITREXS³ verwaltet einen vollständigen Kunden- und Kontostammsatz

• mit Postadressen
• Personendaten für Inhaber und Bevollmächtigte
• Kundenkonten
• GuV, Hauptbuch
• Versandparameter
• Konditionen
• Zinsrechnung.

Der Kunde kann mehrere Depots und Konten unter einer Kundenstamm-Nummer führen. Mehrere Kunden können zu wirtschaftlichen Einheiten verbunden werden.

Der Kunde kann einem oder mehreren Betreuern und einem Businesspartner zugeordnet werden.

Die Unterscheidung der Kundenkonten gegenüber den bankinternen Konten, GuV-Konten, Hauptbuchkonten, erfolgt über die Kontoart. Währungskonten mit gleicher Kontoart können die gleiche Kontonummer haben. Die Unterscheidung erfolgt über den Währungsschlüssel. Jedes Konto wird über die Bilanzschlüssel der Bilanz und dem Meldewesen zugeordnet. Unter den Reitern sind weitere Detaildefinitionen für das Meldewesen, Kontoabschluss, Sperren und für die Zinskonditionen.

Dem Konto können Individual- oder Standard-Konditionen zugeordnet werden. Standardkonditionen werden durch zentrale Funktionen geändert. Die Basiskonditionen können mit einem Zu– bzw. Abschlag nach Kundengruppen angepasst werden.

Permanente Zinsrechnung.

Die Zinsen werden täglich ermittelt und im Web-Frontend angezeigt. Wird kein Datum gewählt, dann wird der Zeitraum vom letzten Kontoabschluss zum aktuellen Tag ermittelt.