Gesamtbanklösung | BPO Servicebank | Technologie ITREXS-TAX
Steuerreporting nach §§20 / 23 EStG
Mit ITREXS-TAX können Banken im europäischen Ausland das Steuerreporting für in Deutschland steuerpflichtige Kunden erstellen.
Damit können Banken z.B. in Lichtenstein, Luxemburg, Österreich, Schweiz und Großbritanien für Ihre in Deutschland steuerpflichtige Kunden ihren Service wesentlich erhöhen. ITREXS-TAX ermittelt die steuerrelevanten Daten aus den Geschäftstransaktionen und erstellt das komplexe Reporting für die Erträgnisaufstellung und für das Jahressteuerreporting. Der Kunde, natürliche und juristische Personen, erhält Bescheinigungen nach dem amtlichen Muster (Anforderungen der §§ 20 / 23 EStG) , sowie eine Erträgnisaufstellung für die Nachvollziehbarkeit aller Erträge und Veräußerungsgewinne.
In ITREXS-TAX können folgende Geschäftsvorfälle verarbeitet werden:
Das System ITREXS-TAX ist eine Bank-Applikation, mit der alle Geschäftsbereiche einer Bank abgewickelt werden können. Die Geschäftsvorfälle können über Schnittstellen übergeben oder über Funktionalitäten in ITREXS generiert werden. Grundlage sind die Gattungs- und Termindaten von WM-Daten-Service. So können Abrechnungsdaten aus Vorsystemen, die über Schnittstellen angeliefert werden, um steuerrelevante Daten ergänzt werden.
Die steuerrelevanten Daten werden vollumfänglich in der ITREXS-STEUER-DB geführt. Die Verrechnung in den steuerlichen Verrechnungstöpfen erfolgt optimiert, d.h. jede steuerliche Transaktion führt unmittelbar zu einer Optimierung der Steuerdaten. Mehrere Portfolios eines Kunden können über eine steuerliche Verrechnungsnummer zusammengeführt werden. Die aktuellen Anforderungen z.B. „Ehegattenübergreifende Verlustverrechnung“ sind in ITREXS-TAX bereits abgedeckt. Die Steuerverrechnung kann über ein Schattenkonto in ITREXS gebucht werden. Damit kann jederzeit der steuerliche Verrechnungssaldo eingesehen werden. Die Erträgnisaufstellung mit den Veräußerungsgewinnen kann jederzeit über die Reportfunktion erstellt werden. Die Reports werden als pdf-Files generiert und über die elektronische Postbox zur Verfügung gestellt.
Der Abschluss des Steuerjahres kann zu einem Termin bestimmt werden, der abhängig ist von der Verarbeitung und Zuordnung (z.B. Fondserträge werden erst im Folgejahr veröffentlicht).
Aus ITREXS-TAX werden folgende Reports (pdf-Dokumente) erstellt:
Die Anwendung ist durch ITREXS-SABA nach dem 4-Augen-Prinzip nach banküblichem Standard gesichert.
Als Zusatzfunktionen können auch die Meldungen für die ZIV (EU-Zinsrichtlinie) erstellt werden.
